涉案1.8亿！“完美恋人”诈骗全流程曝光

　　天降“完美恋人”，以为是美好生活的开始，却不想一夜之间，爱情与存款同时清零。这是不久前破获的一起以“婚恋交友”为幌子的虚假投资理财类诈骗案带来的警示：小心以“爱”为名的投资陷阱。

　　2023年以来，福建省南安市公安局从一条线索入手，经过近两年的深挖细查、抽丝剥茧，成功打掉一个长期盘踞在境外的电信网络诈骗犯罪团伙，抓获涉诈犯罪嫌疑人88名，查明涉案金额1.8亿余元。

　　近日，记者前往福建南安采访，办案民警揭露了诈骗分子如何一步步掏空受害人“钱袋子”的犯罪套路。

△4月24日，南安警方举行“5·27”专案第三批涉案资金集中返还仪式。

　　沉迷网恋

　　最高损失500多万元

　　2023年3月，离异多年的王大姐在网上结识了沈某，对方自称是“境外证券行业员工”，展现的经济实力较为宽裕，发送的照片、视频看起来相貌出众。双方认识后，沈某每天都对王大姐嘘寒问暖，表现得温柔体贴，两人感情快速升温。这样的“完美恋人”让希望重组家庭的王大姐坠入爱河。

　　不久后，沈某自称工作繁忙，指导王大姐代为操作自己在投资平台上的账号，次日就赚到了高额回报，他大方地给王大姐转了报酬。王大姐认为在该平台赚钱非常容易，也产生了尝试的念头，加上沈某以“双方日后组建家庭需要存款”为由多次劝她，她便下载了该平台进行投资，很快就有了小额收益。

　　在沈某有“内幕消息”“稳赚不赔”等话术的诱导下，王大姐不断加大投资。没过几天，她发现该平台只能看到余额却无法提现，沈某也失联了。意识到被骗后，她立刻到南安市公安局报警。

△警方查获的涉案手机。

　　接报后，南安警方迅速展开案件调查、分析研判，发现“沈某”身份、职业均系伪造。南安警方立即循线深挖，查出一批与“沈某”字样及该案作案手法高度关联的同类案件，推断犯罪嫌疑人极有可能来自同一个犯罪团伙，遂将情况上报。

　　泉州市公安局高度重视，立即成立专案组展开侦查。专案组层层深挖，一个境外“婚恋交友、虚假投资理财类诈骗”犯罪团伙浮出水面。经查，该犯罪团伙通过搭建虚假投资平台、虚构婚恋关系实施诈骗，受害者遍布全国。截至目前，公安机关共查实该犯罪团伙涉案139起，其中个人单笔被骗金额最高超500万元。

　　层层设饵

　　编织甜蜜陷阱

　　“我钱全投进去后，对方又让我去借、去贷款，等我能借的都借了、能贷的都贷了，却发现钱提不出来了，400多万就这样打了水漂。”受害人李女士说。

　　福建南安“5·27”电信网络诈骗案被列为最高人民检察院、公安部第四批联合挂牌督办跨境电信网络诈骗犯罪案件。该案中，个人被骗金额超百万元的有14人，且都与犯罪嫌疑人接触不过一两个月。诈骗分子又是如何设下圈套，引诱受害人一步步走进陷阱？

　　“犯罪团伙在婚恋平台选中目标后，包装人设骗取信任，利用话术进行情感操控，诱导投资。此类诈骗将情感操控与专业知识结合，环环相扣，受害人难以分辨。”专案组民警、南安市公安局刑侦大队副大队长陈金钞介绍，该犯罪团伙在婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害者，按照剧本打造人设，利用话术掌握并迎合受害者的爱好、习惯，逐步取得信任后，再向受害者推荐虚假投资平台，令其少量获利，再逐步诱导增加投入，甚至诱骗受害人贷款投资，待时机成熟，一举收割。

　　△警方查获的涉案房产。

　　案件侦破过程中，专案组梳理出完整的犯罪链条。该诈骗犯罪团伙在境外组建诈骗窝点，通过不法手段获取大量公民个人信息、设立虚假投资平台，组织骨干成员以“高薪招聘”、境外赚钱“淘金”为由，大量招募国内人员出境从事诈骗活动，从诈骗对象筛选、人员包装、话术培训、实施诈骗到洗钱转移财产等各个环节均有专人负责，形成了严密的“招募-培训-作案-洗钱”犯罪网络。

　　千里追捕

　　捣毁犯罪链条

　　经过长达半年的侦查，专案组查明，该犯罪团伙组织严密、架构清晰、层级分明、分工明确。经查，该诈骗犯罪集团以杨某山、许某霖为首要分子，于境外组建诈骗窝点，通过不法手段获取大量公民个人信息、设立虚假投资平台，组织林某常等骨干成员以“高薪招聘”，境外赚钱“淘金”为由，大量招募国内人员出境从事诈骗犯罪活动。

　　摸清该犯罪团伙的作案流程、成员身份、组织架构、地域分布及资金运作等情况后，如何将在境外流窜的犯罪嫌疑人抓捕归案，成为摆在专案组面前的一道难题。

　　2024年春节前夕，专案组侦查到，该犯罪团伙核心人员杨某某、许某某等人陆续回国过年，收网时机成熟。在公安部和福建省公安厅的组织部署下，专案组成员分赴全国10余省份，跨越千里开展集中收网行动，将该境外犯罪团伙的金主、骨干成员、管理人员、窝点员工等悉数抓捕归案，实现了全环节、全链条打击。

　　△民警逮捕犯罪嫌疑人现场。

　　“破案是第一步，最大限度为群众挽回损失才是我们的目标。”陈金钞介绍，为全力帮助受害者挽回财产损失，专案组成员又分赴全国各地，对犯罪嫌疑人的资产逐一查证，先后查扣涉案现金90余万元，冻结资金2000万余元，查封房产23处、车辆10台，已累计返还群众被骗资金800余万元。

　　4月24日，南安市公安局举行第三批涉案资金集中返还仪式，现场向受害者返还资金。此案件的追赃挽损工作仍在开展中。

　　△返还仪式现场的现金。

　　公安机关提醒

　　网络交友需谨慎，对素未谋面却提及投资理财的“恋人”要保持警惕。广大群众应通过正规金融机构进行理财投资，切勿轻信“稳赚不赔”的“内部消息”。如遇可疑情况，请立即拨打110举报。

　　（来源：公安部新闻传媒）

责任编辑：陈琰 SN225